З жовтня 2024 року Національний банк України встановив обмеження на P2P-перекази “з картки на картку” для фізичних осіб до 150 тисяч гривень. Однак з 1 квітня 2025 року це обмеження було скасовано, але вводяться нові правила, які передбачають перевірку клієнтів на етапі відкриття рахунків та встановлення лімітів планових операцій. Меморандум про забезпечення прозорості ринку банківських послуг було підписано 51 банком та двома небанківськими фінансовими компаніями, що спрямовано на мінімізацію зловживань через “дроп-схеми”. Ліміти для клієнтів з високим ризиком та низьким ризиком почнуть діяти з 1 лютого 2025 року. Експерти вважають, що нові правила не суттєво вплинуть на звичайних користувачів, але можуть створити незручності для деяких категорій громадян. Банки мають право блокувати картки у разі підозр на махінації. Для уникнення фінмоніторингу рекомендується регулярно оновлювати дані у банку та зберігати документи, що підтверджують фіноперації.